時事評論： “補卡截碼”新型詐騙出現(xiàn) 網(wǎng)銀

手機、銀行卡、身份證都在身邊，手機卡卻被人補辦，銀行卡內(nèi)的存款卻不翼而飛，這是最新詐騙手段——“補卡截碼”。6月8日，江蘇省公安廳刑偵總隊介紹，此類詐騙手段已在江蘇出現(xiàn)，江蘇警方已抓獲一個6人團伙，而對于在幕后提供個人身份信息的“黑老大”，警方還在追捕中。

“補卡截碼”詐騙作案流程

1 竊取網(wǎng)民的個人身份證號、手機號、郵箱、QQ、銀行卡、第三方支付平臺等處的賬號及密碼

2 利用搜集到的個人身份信息，制作冒用市民姓名的身份證

3 拿著假冒的市民身份證，掛失補辦手機卡

4 盜取手機卡上綁定的網(wǎng)銀賬號，然后與郵箱、QQ、論壇等密碼比對，如果密碼是相同的，就竊取網(wǎng)銀

5 利用身份證、銀行卡等資料，辦理小額貸款。

案發(fā)

手機失靈，“被申請”8萬元貸款

今年4月28日下午4點多，南京市民周先生接到朋友電話，稱他手機無法接通。周先生覺得是手機卡出了問題，于是趕往最近的運營商營業(yè)廳咨詢。

營業(yè)廳工作人員檢查后告訴周先生，他的手機卡已被人申請補辦。周先生趕緊將手機卡補辦回來，當(dāng)新卡裝入手機開機后，意外的事情發(fā)生了：周先生收到了某銀行客服發(fā)來的短信，稱其在該行申辦的銀行卡賬戶被人申請了兩筆總計8萬元的小額貸款。

意識到情況不妙，周先生趕緊報警求助。南京玄武公安分局鎖金村派出所接到報案后，立即展開調(diào)查。當(dāng)民警將他的銀行卡凍結(jié)時發(fā)現(xiàn)，其卡內(nèi)8萬元貸款早已被人轉(zhuǎn)走。嫌疑人之所以能補辦周先生的手機卡，是因為對方手持一張偽造了周先生的身份證前往辦理。該身份證上除了照片外，其他信息都是周先生的。

派出所民警分析，周先生遭遇的是一種新型詐騙。不法分子補辦周先生手機卡后，即“化身”為周先生，他們不僅可以截取網(wǎng)銀驗證碼，操作周先生網(wǎng)銀，還向銀行申辦了貸款。

4天之后，警方鎖定補辦周先生手機卡的2名嫌疑人，其中一人為在昆山打工的劉某。

同樣手段再現(xiàn)昆山，一市民被卷走14萬元

就在南京玄武警方加緊追查劉某等人的行蹤時，5月3日，同樣的作案手段在昆山出現(xiàn)。

聞先生的手機卡于當(dāng)天4點左右，被人在運營商營業(yè)廳申請補辦。聞先生兩張銀行卡上總計14萬元被席卷一空。

3天之后，專案組明確了嫌疑人身份，其中一人正是南京玄武警方追查的劉某。至此，兩起案件串并偵查。

偵破

6人團伙落網(wǎng)，三級架構(gòu)分工明確

偵辦此案的昆山市公安局經(jīng)偵大隊民警鄭強介紹，專案組一方面追查補辦手機卡的嫌疑人，一方面通過提供套現(xiàn)服務(wù)的商家追查其他嫌疑人。很快，一個5人團伙浮出水面。

劉某和張某，兩人主要負(fù)責(zé)補辦手機卡，來自江西的莫氏兄弟主要負(fù)責(zé)刷卡套現(xiàn)，而他們有個共同的“老板”——胡某。“胡某有時也會參與到套現(xiàn)行動中。”辦案民警介紹。5月7日，在明確5人的行蹤后，昆山警方展開抓捕，成功將胡某、劉某、張某和莫氏兄弟抓獲，警方還繳獲了大量假身份證和銀行卡。

經(jīng)審訊，胡某交代，他還有一個上線李某，受害人的身份信息、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等操作都是李某掌握的。5月12日，李某落網(wǎng)。至此，這個6人團伙全部落網(wǎng)，其組織架構(gòu)也浮出水面。

據(jù)交代，李某等人自今年2月作案，目前警方核實到的案件共4起，涉案金額30多萬元。

通過QQ群學(xué)詐騙，幕后還有“黑老大”

在調(diào)查贓款流向時，民警發(fā)現(xiàn)，李某團伙僅僅拿到贓款的三成，那么還有七成去了哪里?對此，李某交代，其實在他背后還有一個“黑老大”。

李某交代，去年底，他在玩游戲時無意間進入一個名為“信用卡掃卡”的QQ群中。在這個群里，大家都在討論“補卡截碼”這一作案手段，李某很快便學(xué)會這一手法。要實施“補卡截碼”詐騙，首先要獲取受害人的身份信息。李某通過QQ群交流和“黑老大”搭上了線，由“黑老大”提供精確個人信息給李某，李某將詐騙所得的七成上交。

目前，警方正對李某的上線“黑老大”進行追查。

防范

開通網(wǎng)銀最好用優(yōu)盾

從“補卡截碼”的作案手法來看，確實讓人防不勝防。江蘇省公安廳刑偵專家建議，開通網(wǎng)銀的用戶，盡量選擇優(yōu)盾版本的網(wǎng)銀，這樣即使手機卡被補辦，不法分子也很難順利將銀行卡上的錢轉(zhuǎn)走。

另外，刑偵專家建議市民，不同的賬號最好設(shè)置不同的密碼，特別是銀行密碼、網(wǎng)銀密碼等，切勿和郵箱、QQ密碼相同。同時，上網(wǎng)時不要輕易登錄一些自動彈出的網(wǎng)站，注冊相關(guān)論壇賬戶時，不要用和QQ、網(wǎng)銀等賬戶相同的密碼。（通訊員 蘇宮新 揚子晚報全媒體記者 于英杰）

 

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